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“走出去”迎政策利好 推動(dòng)銀行再發(fā)力

2014/12/26 10:00:35       

  在政策利好之下,企業(yè)“走出去”或再掀高潮。12月24日,國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)主持召開(kāi)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議,部署加大金融支持企業(yè)“走出去”力度,推動(dòng)穩(wěn)增長(zhǎng)調(diào)結(jié)構(gòu)促升級(jí)。

  專(zhuān)家普遍認(rèn)為,從“對(duì)大型成套設(shè)備出口融資應(yīng)保盡保”到“發(fā)揮政策性銀行等金融機(jī)構(gòu)作用”,具體指向的明確有助于銀行精準(zhǔn)發(fā)力。

  銀行服務(wù)“同步”加快

  隨著我國(guó)企業(yè)“走出去”步伐加快,政策性銀行和大型銀行在支持企業(yè)“走出去”方面做了諸多有益嘗試,已成為拉動(dòng)企業(yè)“走出去”的主要力量。此次會(huì)議提出,要提高中國(guó)產(chǎn)品尤其是裝備制造的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力,促進(jìn)制造業(yè)和金融服務(wù)業(yè)向中高端水平邁進(jìn)。這無(wú)疑將進(jìn)一步引導(dǎo)銀行加快步伐,與“走出去”企業(yè)保持同步。

  某大行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示:“與過(guò)去相比,我們不斷提升全球金融服務(wù)能力,其原生動(dòng)力就是‘走出去’企業(yè)對(duì)金融服務(wù)持續(xù)提高和增加的金融需求!

  根據(jù)商務(wù)部、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家外匯局今年9月聯(lián)合發(fā)布的《2013年度中國(guó)對(duì)外直接投資統(tǒng)計(jì)公報(bào)》,2013年,我國(guó)對(duì)外直接投資流量創(chuàng)下1078.4億美元的歷史新高,同比增長(zhǎng)22.8%,連續(xù)兩年位列全球三大對(duì)外投資國(guó)。同年,我國(guó)1.53萬(wàn)家境內(nèi)投資者在國(guó)(境)外設(shè)立2.54萬(wàn)家對(duì)外直接投資企業(yè),分布在全球184個(gè)國(guó)家(地區(qū)),較上年增加5個(gè);對(duì)外直接投資累計(jì)凈額(存量)達(dá)6604.8億美元,全球排名由第13位升至第11位。

  據(jù)記者了解,目前,大型銀行的主要業(yè)務(wù)和產(chǎn)品體系均已延伸至境外,構(gòu)建了較為完善的服務(wù)企業(yè)“走出去”產(chǎn)品體系,服務(wù)范圍不僅涵蓋融資、結(jié)算等基礎(chǔ)性業(yè)務(wù),還開(kāi)始針對(duì)這些企業(yè)所面臨的國(guó)外審批、國(guó)際談判等提供咨詢(xún)、并購(gòu)等投行業(yè)務(wù)。

  如工行圍繞外幣清算、跨境人民幣、全球現(xiàn)金管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、貴金屬、私人銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)打造了一批海外業(yè)務(wù)中心。除常規(guī)的跨境金融服務(wù)外,中行還利用自身優(yōu)勢(shì),幫助“走出去”企業(yè)有效規(guī)避和應(yīng)對(duì)國(guó)際貿(mào)易糾紛。

  值得注意的是,在支持企業(yè)“走出去”方面,政策性銀行發(fā)揮了舉足輕重的作用。僅以裝備制造業(yè)為例,進(jìn)出口銀行今年發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,截至8月,該行支持精密儀器、汽車(chē)等高科技裝備制造業(yè)發(fā)展的各類(lèi)貸款余額已經(jīng)突破7000億元,其中用于裝備制造業(yè)出口及在境外建廠的貸款余額超過(guò)5300億元。

  “走出去”企業(yè)獲優(yōu)待

  記者了解到,出口信貸業(yè)務(wù)是大型銀行為企業(yè)“走出去”提供的主要金融產(chǎn)品。出口信貸業(yè)務(wù)是指在出口信貸政策性金融機(jī)構(gòu)提供政策性保險(xiǎn)的情況下,銀行向本國(guó)出口企業(yè)、外國(guó)進(jìn)口企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)提供的中長(zhǎng)期融資業(yè)務(wù)。

  某大行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹說(shuō),對(duì)于企業(yè)“走出去”,在貸款的利率、期限及審批上,采取了“優(yōu)待”措施。如重點(diǎn)“走出去”項(xiàng)目可享受優(yōu)先審查、加急評(píng)審等特殊政策。

  政策性銀行在這方面的表現(xiàn)則更為突出。據(jù)了解,由于各政策性銀行通過(guò)發(fā)行債券等形式籌集資金,資金成本低于一般商業(yè)銀行,這也讓政策性銀行更好地發(fā)揮其“利率低”的優(yōu)勢(shì),有效減少了出口企業(yè)的財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。如在浙江,進(jìn)出口銀行對(duì)機(jī)電出口等企業(yè)實(shí)施貸款利率基準(zhǔn)下浮的優(yōu)惠政策,平均貸款利率僅為5.34%,有效降低了企業(yè)的融資成本。

  “優(yōu)待”還體現(xiàn)在我國(guó)銀行業(yè)海外機(jī)構(gòu)布局的不斷完善上。在境外,中資機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)互不熟悉;相比之下,眾多外向型企業(yè)更希望來(lái)自國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)能夠提供全方位的金融服務(wù),以滿(mǎn)足其國(guó)際化發(fā)展需要。目前,中資銀行海外機(jī)構(gòu)數(shù)量已超千家,形成了橫跨亞、非、拉、歐、美、澳六大洲的全球金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

  特別是近兩年,我國(guó)大型銀行緊跟對(duì)外貿(mào)易和投資的進(jìn)程進(jìn)行境外布局,實(shí)現(xiàn)境外核心目標(biāo)市場(chǎng)、“走出去”重點(diǎn)客戶(hù)和中國(guó)重要經(jīng)貿(mào)合作國(guó)家、地區(qū)的業(yè)務(wù)覆蓋。

  在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置逐步完善的基礎(chǔ)上,部分大型銀行也開(kāi)始著手通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)、自助機(jī)具、網(wǎng)上銀行、社交網(wǎng)路等不同渠道的整合,以便為企業(yè)提供有效的高品質(zhì)服務(wù)。

  銀行“走出去”面臨挑戰(zhàn)

  銀行支持是我國(guó)企業(yè)“走出去”的重要力量和保障。今年以來(lái),我國(guó)在金融支持企業(yè)“走出去”方面出臺(tái)了一系列舉措,如參與成立金磚銀行、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行以及絲路基金等。

  不過(guò),一些業(yè)內(nèi)人士也提醒,銀行在服務(wù)企業(yè)“走出去”方面,依然存在產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)等諸多挑戰(zhàn)。例如金融服務(wù)手段相對(duì)單一,創(chuàng)新能力有待加強(qiáng)等。

  最為突出的是,“走出去”業(yè)務(wù)對(duì)銀行風(fēng)控提出更高要求。亞非拉等發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)仍是我國(guó)企業(yè)“走出去”的核心市場(chǎng)。以電力裝備為例,我國(guó)的火電和水電裝備目前已扎根于印度、巴基斯坦、蘇丹、尼日利亞等亞非拉國(guó)家。而上述國(guó)家和地區(qū)普遍存在政局穩(wěn)定性弱、法律環(huán)境不健全、政府財(cái)政能力弱等諸多問(wèn)題。這就使得我國(guó)銀行業(yè)不得不面臨較高的金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),銀行海外業(yè)務(wù)往往涉及多國(guó)法律約束,信息不對(duì)稱(chēng)和涉外法律復(fù)雜均提高了我國(guó)銀行海外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和把控的難度。

  對(duì)此,相關(guān)業(yè)內(nèi)人士建議,銀行需要不斷完善自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力,不斷改進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體制、流程和技術(shù),增強(qiáng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和預(yù)見(jiàn)性,確保資產(chǎn)質(zhì)量的穩(wěn)定。

  銀行證券相關(guān)分析師認(rèn)為,加大金融對(duì)企業(yè)“走出去”的支持,將促進(jìn)金融服務(wù)業(yè)自身發(fā)展。未來(lái)“走出去”企業(yè)所獲得金融支持將拓寬到更廣泛的金融機(jī)構(gòu)。對(duì)此,相關(guān)業(yè)內(nèi)人士也表示,我國(guó)銀行間的競(jìng)爭(zhēng)將日趨激烈,雖然大型銀行目前仍占有品牌優(yōu)勢(shì),但今后也要在業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、服務(wù)質(zhì)量的提升上多下工夫。(來(lái)源:金融時(shí)報(bào))

 

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