中國銀監(jiān)會 發(fā)展改革委 工業(yè)和信息化部

　　關(guān)于鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能

　　金融債權(quán)債務(wù)問題的若干意見

　　銀監(jiān)發(fā)〔2016〕51號

　　各銀監(jiān)局，各省(區(qū)、市)發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會管金融機構(gòu)：

　　為貫徹《國務(wù)院關(guān)于鋼鐵行業(yè)化解過剩產(chǎn)能實現(xiàn)脫困發(fā)展的意見》(國發(fā)〔2016〕6號)、《國務(wù)院關(guān)于煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能實現(xiàn)脫困發(fā)展的意見》(國發(fā)〔2016〕7號)精神，妥善處置化解過剩產(chǎn)能過程中的有關(guān)金融債權(quán)債務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，現(xiàn)就鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能涉及金融債權(quán)債務(wù)問題提出以下意見：

　　一、支持鋼鐵煤炭企業(yè)合理資金需求。銀行業(yè)金融機構(gòu)要提高對鋼鐵煤炭行業(yè)在國民經(jīng)濟中支柱性、戰(zhàn)略性地位的認識，認真貫徹落實區(qū)別對待、有扶有控的信貸政策。對技術(shù)設(shè)備先進、產(chǎn)品有競爭力、有市場的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，繼續(xù)給予信貸支持，不得抽貸、壓貸、斷貸。

　　二、加大對兼并重組鋼鐵煤炭企業(yè)的金融支持力度。鼓勵符合條件的鋼鐵煤炭企業(yè)開展并購重組。支持銀行業(yè)金融機構(gòu)按照依法合規(guī)、自主決策、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，對能產(chǎn)生整合效應(yīng)的鋼鐵煤炭兼并重組項目采取銀團貸款等方式，積極穩(wěn)妥開展并購貸款業(yè)務(wù)。對符合并購貸款條件的兼并重組企業(yè)，并購交易價款中并購貸款所占比例上限可提高至70%。

　　三、鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)對主動去產(chǎn)能的鋼鐵煤炭困難企業(yè)進行貸款重組。對符合國家產(chǎn)業(yè)政策、主動去產(chǎn)能、具有持續(xù)經(jīng)營能力、還款能力與還款意愿強、貸款到期后仍有融資需求、但暫時存在資金困難的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)原則前提下，可以進行貸款重組,調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)，合理確定貸款期限,按照國家有關(guān)規(guī)定減免利息。

　　四、嚴控違規(guī)新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能的信貸投放。對違規(guī)新增鋼鐵煤炭產(chǎn)能項目，銀行業(yè)金融機構(gòu)一律不得提供信貸支持;對違規(guī)新增產(chǎn)能的企業(yè)，停止貸款。

　　五、堅決停止對落后產(chǎn)能和“僵尸企業(yè)”的金融支持。對不符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定的落后產(chǎn)能企業(yè)，或環(huán)保、能耗、質(zhì)量、安全生產(chǎn)、技術(shù)等不達標且整改無望的企業(yè)，或已停產(chǎn)半停產(chǎn)、連年虧損、資不抵債、失去清償能力的“僵尸企業(yè)”，以及有惡意逃廢債行為的企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)要堅決壓縮、退出相關(guān)貸款。

　　六、推動組建債權(quán)人委員會，對困難鋼鐵煤炭企業(yè)實施債務(wù)重組。對符合國家產(chǎn)業(yè)政策，主動去產(chǎn)能、調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型發(fā)展，產(chǎn)品或服務(wù)有市場，發(fā)展有前景的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當組建債權(quán)人委員會，按照市場化、法治化原則，通過調(diào)整貸款期限、利率、還款方式等措施，實施金融債務(wù)重組。銀行業(yè)金融機構(gòu)組建債權(quán)人委員會，應(yīng)當按照銀監(jiān)會關(guān)于做好銀行業(yè)金融機構(gòu)債權(quán)人委員會有關(guān)工作的通知精神，開展自主重組、協(xié)議重組和協(xié)議并司法重組，支持暫時困難的鋼鐵煤炭企業(yè)發(fā)展。債券投資人可以加入債權(quán)人委員會，共同解決企業(yè)債務(wù)問題。切實做到穩(wěn)定預(yù)期、穩(wěn)定信貸、穩(wěn)定支持，幫助企業(yè)渡過難關(guān)。

　　協(xié)調(diào)地方人民政府及相關(guān)部門采取有力措施，支持債權(quán)人委員會相關(guān)工作，共同解決企業(yè)債務(wù)重組等重大問題。

　　七、支持金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司等多類型實施機構(gòu)對鋼鐵煤炭企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股。對資產(chǎn)負債率較高、在國民經(jīng)濟中占重要地位、具備發(fā)展?jié)摿Φ匿撹F煤炭骨干企業(yè)，支持金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司、銀行現(xiàn)有符合條件的所屬機構(gòu)或設(shè)立的符合規(guī)定的新機構(gòu)等多種類型實施機構(gòu)按照國家法律法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定，按照市場化、法治化的原則，開展債轉(zhuǎn)股工作，依法行使股東權(quán)利，改進公司治理結(jié)構(gòu)。

　　八、支持產(chǎn)業(yè)基金和股權(quán)投資基金投資鋼鐵煤炭骨干企業(yè)。引導(dǎo)社會資本參與鋼鐵煤炭企業(yè)的脫困發(fā)展，支持產(chǎn)業(yè)基金和股權(quán)投資基金特別是地方政府成立的產(chǎn)業(yè)基金和股權(quán)投資基金，投資入股產(chǎn)品有市場、發(fā)展有前景、但資產(chǎn)負債率較高的鋼鐵煤炭骨干企業(yè)，依法行使股東權(quán)利。

　　九、妥善處置鋼鐵煤炭企業(yè)集團的擔(dān)保問題。對鋼鐵煤炭企業(yè)集團主動去產(chǎn)能、依法關(guān)閉破產(chǎn)子公司，履行擔(dān)保責(zé)任確有困難的，由鋼鐵煤炭企業(yè)集團與銀行業(yè)金融機構(gòu)按照市場化、法治化、互惠互利的原則進行協(xié)商處理，妥善處置擔(dān)保問題。

　　十、妥善處置涉及鋼鐵煤炭企業(yè)的不良資產(chǎn)。要按照市場化、法治化、互惠互利的原則，充分發(fā)揮金融資產(chǎn)管理公司和地方資產(chǎn)管理公司批量處置不良資產(chǎn)和綜合性金融服務(wù)功能的積極作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)要加大涉及鋼鐵煤炭企業(yè)不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓力度，鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)與資產(chǎn)管理公司創(chuàng)新合作處置模式，發(fā)揮好雙方優(yōu)勢，通過合作處置，提升價值，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)、資產(chǎn)管理公司與鋼鐵煤炭企業(yè)的共贏，維護經(jīng)濟金融秩序。

　　十一、依法維護涉及破產(chǎn)清算鋼鐵煤炭企業(yè)的金融債權(quán)。對嚴重資不抵債、不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的“僵尸企業(yè)”，或不達標產(chǎn)能、落后產(chǎn)能、整體退出產(chǎn)能的企業(yè)，要依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》等法律法規(guī)，建立債權(quán)人委員會，通過債務(wù)和解、破產(chǎn)重整、破產(chǎn)清算等方式，妥善處理企業(yè)債務(wù)，積極維護金融債權(quán)安全。

　　十二、依法打擊逃廢金融債務(wù)行為。鋼鐵煤炭去產(chǎn)能過程中，一些地區(qū)和企業(yè)借轉(zhuǎn)型、轉(zhuǎn)產(chǎn)之機懸空金融債務(wù)，或通過轉(zhuǎn)移、出售企業(yè)有效資產(chǎn)逃廢金融債務(wù)，或不尊重金融債權(quán)人的合法權(quán)益，組織破產(chǎn)逃廢金融債務(wù)。各級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要組織銀行業(yè)協(xié)會、銀行業(yè)金融機構(gòu)加強金融債權(quán)管理，及時制止逃廢金融債務(wù)行為，并向地方政府報告;對于拒不糾正的企業(yè)，組織實施停止貸款、停止結(jié)算等制裁措施，納入全國信用信息共享平臺，通過失信懲戒機制實施聯(lián)合懲戒，切實遏制逃廢金融債務(wù)行為。

　　十三、加強主管部門、行業(yè)協(xié)會和企業(yè)與銀行業(yè)金融機構(gòu)的信息溝通。銀行業(yè)金融機構(gòu)在落實政策過程中，應(yīng)加強與發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門等主管部門、行業(yè)協(xié)會和鋼鐵煤炭企業(yè)的溝通與交流，解決銀政、銀企信息不對稱問題。各銀監(jiān)局應(yīng)加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　各級發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門等應(yīng)及時公布行業(yè)發(fā)展情況、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃調(diào)整方案、“僵尸企業(yè)”、涉及淘汰落后和過剩產(chǎn)能企業(yè)和項目名單，幫助銀行業(yè)金融機構(gòu)落實好“有保有控”的差別化信貸政策。

　　各銀監(jiān)局、各省(區(qū)、市)發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門以及銀行業(yè)金融機構(gòu)在貫徹落實本意見過程中遇有問題應(yīng)及時報告。銀監(jiān)會、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部將適時組織對本意見執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督。

　　中國銀監(jiān)會 發(fā)展改革委 工業(yè)和信息化部

　　2016年12月1日