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央行第二次上調(diào)存款準備金率0.5個百分點

2010/11/22 8:34:48       


    距離上次宣布上調(diào)存款準備金率僅9天后,央行再次祭出調(diào)控巨斧,年內(nèi)第五次上調(diào)存款準備金率。央行昨晚宣布,自11月29日起,上調(diào)存款類金融機構(gòu)人民幣存款準備金率0.5個百分點。調(diào)整后,存款準備金率達18%,為歷史最高。同時,9天內(nèi)兩度宣布上調(diào),間隔時間為歷史最短。

    年內(nèi)已累計上調(diào)2.5%

    存款準備金是指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款,中央銀行要求的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。

    18%的存款準備金率意味著,銀行在吸收100元存款之后,要上交18元給央行,剩下的82元可用于放貸。通過提高銀行的存款準備金率,央行釋放緊縮流動性的信號,被譽為是宏觀調(diào)控三大巨斧之一。

    此次上調(diào)存款準備金率是一個多月以來,央行第三次作出調(diào)整,也是年內(nèi)第五次上調(diào),年內(nèi)累計上調(diào)已達2.5%。

    本次上調(diào)后一般金融機構(gòu)的存款準備金率將達到18%的歷史最高點,而部分被實行差別存款準備金率的金融機構(gòu)則要執(zhí)行18.5%的標準。

    根據(jù)央行統(tǒng)計數(shù)據(jù),10月底,我國金融機構(gòu)人民幣存款余額達到70.28萬億元,以此計算,此次上調(diào)存款準備金率0.5個百分點,將凍結(jié)資金3514億元。而記者粗略測算,通過5次上調(diào)存款準備金率,央行今年共計回收資金超過萬億元。

    李稻葵:控制流動性

    央行貨幣政策委員會委員李稻葵昨天在接受央視采訪時表示,這次上調(diào)目的是要控制整個金融體系的流動性。從國外情況來看,美國第二輪量化寬松政策一定會通過某種形式帶來資金的流入。從國內(nèi)因素來看,當前銀行體系的流動性非常寬松,銀行有可能還會增加貸款。目前適當提高準備金率有利于未來宏觀的調(diào)控。

    上調(diào)存款準備金率釋放了央行收緊貨幣的政策意圖。受此消息影響,美元對各主要非美貨幣歐市盤中小幅走高,美元指數(shù)從78.22的日內(nèi)低點小幅反彈至78.40。高息貨幣紛紛回吐此前升幅,如澳元在短時間內(nèi)跌至0.9822的日內(nèi)新低,但隨后止跌回升。

    股市   利空暫出盡股市可企穩(wěn)?

    過去的兩周時間里,A股市場受加息等進一步緊縮政策的影響,出現(xiàn)連續(xù)性的大幅下跌。

    大成基金認為,此次繼續(xù)提高存款準備金率較為符合預期,主要是針對目前銀行流動性充裕,“熱錢”過多采取的措施。由于市場對以政策趨緊已經(jīng)有一定的預期,所以短期市場還是以震蕩為主,不會因為此消息有過于明顯的跌幅。但是,政策的變化可能會使部分行業(yè)出現(xiàn)調(diào)整。


    英大證券研究所所長李大霄表示,市場已經(jīng)對貨幣性政策收縮提前有所反應,接下來市場的表現(xiàn)不至于太過負面。

    影響   短期內(nèi)加息可能性或降低

    隨著通脹預期愈演愈烈,加息之聲高漲,存款準備金率的頻繁上調(diào)是否降低了加息的預期?

    對此,中國外匯投資研究院院長譚雅玲認為,目前的投資、信貸規(guī)模和物價指標都顯示出市場流動性過分充裕,在這樣的背景下,央行調(diào)高存款準備金率,從源頭上進行約束,是預期之內(nèi)的動作。但短期內(nèi)應該不會加息,因為加息會使得利差進一步擴大,使得投機熱錢進一步涌入。而在目前流動性過剩的背景下,加息不是最好的解決問題的方式。

    興業(yè)銀行首席經(jīng)濟學家魯政委則認為,年內(nèi)加息的可能性并不會因此而減小。他表示,央行雖然已連續(xù)上調(diào)存款準備金率,但不意味著調(diào)整已到位,至少還需要調(diào)整1-2次存款準備金率。調(diào)整流動性是控制物價必須的措施,但是此次調(diào)整存款準備金率不會對CPI產(chǎn)生立竿見影的效果,因此加息仍有必要。

    中信證券首席宏觀經(jīng)濟分析師諸建芳和中央財經(jīng)大學教授郭田勇認為,央行將視后續(xù)通脹和熱錢情況決定是否加息。諸建芳表示,調(diào)整存款準備金率比加息溫和,后續(xù)措施要看境外資本流入的情況。郭田勇稱,未來視通脹情況依然不排除加息的可能性。

    購房者應警惕違規(guī)風險

    貨幣政策由適度寬松漸漸轉(zhuǎn)向穩(wěn)健,銀行貸款逐步收緊,特別在年末,各家銀行貸款任務都基本完成,可放額度不多,目前已有不少支行停止發(fā)放新的房貸。對此,專家提醒,央行進一步收緊銀根,年末買房應警惕銀行不能提供房貸帶來的違約風險。

    中易安房地產(chǎn)擔保公司北京總經(jīng)理宛玉敏提醒,目前房貸政策明顯嚴格許多,提高首付和優(yōu)惠利率,加之年底銀行貸款額度緊張,預計將有更多的銀行房貸批不下來,因此近期正在購房或者打算購房的市民應警惕房貸辦不下來的風險。一般而言,購房協(xié)議都會約定:如果貸款辦不下來會視為是因購房人自身原因造成,可能會罰收定金。因此,打算現(xiàn)在買房的應在購房之前,仔細咨詢相關(guān)銀行的房貸政策。

   中原地產(chǎn)研究總監(jiān)張大偉表示,上調(diào)存款準備金率,開發(fā)商資金壓力再增,前10月開發(fā)商的資金增長主要依靠自籌資金,超過總資金增長幅度的為自籌資金,而上調(diào)存款準備金率將使得銀行貸款額度更緊。特別是接近年底,很多銀行年內(nèi)額度已經(jīng)基本用完,這就使得已經(jīng)收到預售資金監(jiān)管的開發(fā)商,在資金方面的壓力更大。

來源:新京報

 

 

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